Anlagestrategie
Rechtsratgeber
GrundlageAnlegerprofil
Das Anlegerprofil gibt in erster Linie darüber Auskunft, wie hoch der Aktienanteil der Vermögensanlagen sein soll.
Grundsätzlich gibt es fünf Anlegerprofile. Sie bezeichnen verschiedene Risikostufen. Zur Abgrenzung ist der Aktienanteil am Anlagevermögen (Aktienquote) entscheidend:
Sicherheit: Ziel ist in erster Linie das Kapital zu erhalten und allenfalls einen kleinen Ertrag zu erwirtschaften; Aktienquote: 0 %
Einkommen: Neben der Werterhaltung erwartet der Anleger regelmässige Erträge; Aktienquote: ca. 25 %
ausgewogen: Langfristige Vermehrung des Kapitals durch laufendes Einkommen und Kapital- sowie Währungsgewinne; Aktienquote: ca. 50 %
Wachstum: Ein erhöhter Gesamtertrag soll primär aus Wertzuwachs der Obligationen- und Aktienanlagen bzw. allfälligen Devisengewinnen resultieren; Aktienquote: ca. 65 %
dynamisch: Diese risikoreichste Anlageform will hauptsächlich durch Kapitalgewinne und Devisenerträge langfristig einen hohen Ertrag erarbeiten; Aktienquote: 100 %