Bevor Sie sich überhaupt Gedanken machen, wie und wo Sie Ihr Geld anlegen wollen, gilt es, die aktuellen Einkommens- und Vermögensverhältnisse zusammenzustellen. Ein verlässliches Budget und die Auflistung der vorhandenen Vermögenswerte zeigen Ihnen auf, über welche finanziellen Mittel Sie für die Geldanlage verfügen. Das Budget zeigt Ihnen, wie hoch Ihre Sparquote ist resp. wie viel der Vermögensverzehr.