Verschiedene Betrüger suchen per E-Mail Personen, die sich als Finanzagenten zur Verfügung stellen. Sie versprechen hohe Gewinne. Die Absender überweisen den Angeworbenen grosse Geldbeträge auf deren persönliche Bankkonten. Dort sollen sie die Gelder in bar abheben und, abzüglich einer Provision, beispielsweise über «Western Union» weiter überweisen. Damit machen sich die ahnungslosen Opfer strafbar (Geldwäscherei), denn die Gelder stammen fast immer aus illegalen Geschäften, wie Phishing, Drogen- oder Waffengeschäften.