Profis helfen beim Papierkram

Früher konnte sie gut rechnen, und Behördenanfragen erledigte sie mit links. Doch mit der Zeit schlichen sich immer mehr Fehler ein. «Hilfe von Verwandten konnte ich kaum erwarten, da alle in Österreich leben», sagt die 81-jährige Erna Kreisky*. Ob eine Beistandschaft das Richtige wäre? Doch das schien der rüstigen und fidelen Frau aus Zürich eine zu einschneidende Massnahme – schliesslich kann sie noch vieles selber erledigen. Sie wünschte sich einfach eine fachliche Begleitung als «Auffangnetz», falls ihr der Papierkram zu viel wird.

Die Lösung für Erna Kreisky war der Treuhanddienst der Pro Senectute, der für genau solche Konstellationen gedacht ist. Die schweizweit führende Organisation, die sich den Fragen und Anliegen zum Alter widmet, bietet diese Hilfe für administrative und finanzielle Angelegenheiten praktisch flächendeckend an. Während an manchen Orten eine Sachbearbeiterin die Senioren begleitet, übernehmen das in grösseren Kantonen auch Freiwillige.

Die freiwilligen Helfer sind pensionierte Männer und Frauen ab 60, die im Berufsleben bereits mit Rechnungen und Budgets zu tun hatten. Sie werden von der Pro Senectute gesucht, geschult und ihrerseits fachlich begleitet. Bei einem persönlichen Gespräch wird ihre Eignung für den Treuhanddienst abgeklärt, werden ihre Rechte und Pflichten erläutert. Kommt es zu einer Einigung, wird die Dienstleistung vertraglich geregelt. Jährlich müssen die Freiwilligen ein Budget und einen Jahresabschluss vorlegen, der durch eine professionelle Treuhandfirma überprüft wird. Kurz: Es wird alles vorgekehrt, damit die Aufgaben in diesem sensiblen Bereich der persönlichen Finanzen professionell ausgeführt werden.

Die regelmässigen Besuche der Freiwilligen bei ihren Klienten sind für diese auch wichtige soziale Kontakte. «Das Schwergewicht unseres Treuhanddienstes liegt aber auf der fachlichen Unterstützung der älteren Menschen», sagt Eva Haupt, Fachverantwortliche für den Treuhanddienst Kanton Zürich. Wichtig dabei: «Es wird ihnen nicht alles aus der Hand genommen. Die Kunden entscheiden selber, bei welchen Tätigkeiten sie Hilfe brauchen.» Oft gehe es bei der Begleitung vor allem darum, den Senioren ein Gefühl der Sicherheit zu geben. Diese Form des Coachings ist nicht zu unterschätzen: Sind die Betroffenen noch urteilsfähig, erübrigen sich so in vielen Fällen vormundschaftliche Massnahmen.

Im vergangenen Jahr wurden beispielsweise im Kanton Zürich 1004 Mandate geführt, wobei die jüngste Kundin 60- und die älteste 104-jährig war. Als Helfer waren 227 Frauen und 314 Männer im Treuhanddienst engagiert, die insgesamt mehr als 80'000 Arbeitsstunden leisteten. Die Freiwilligen besuchen ihre Kunden mindestens einmal im Monat; mehrmalige Besuche sind jedoch durchaus üblich.

Im Einzelnen und nach Absprache können die Freiwilligen dabei in folgenden Bereichen helfen:

• private Administration und Zahlungsverkehr
• allgemeine Korrespondenz und Behördenbriefe
• einfache Buchhaltung
• systematische Dokument- und Belegablage
• Abklärungen bei Amtsstellen, Versicherungen oder Banken
• Geltendmachung von Ansprüchen bei Krankenkassen, Versicherungen oder Institutionen wie AHV, IV, EL
• jährliche Steuererklärung

Auf Anfrage kann in einigen Kantonen eine Sachbearbeiterin auch die Renten verwalten. Ebenso ist es möglich, die Administration im Todesfall und die Bestattungsregelung zu vereinbaren. Nicht Aufgabe des Treuhanddienstes ist hingegen die Verwaltung von Vermögen.

Erna Kreisky hat dieses Angebot überzeugt. Vor anderthalb Jahren schloss sie mit Pro Senectute nach einem ausführlichen Beratungsgespräch einen Vertrag ab und erteilte die Vollmacht für den Fall, dass in ihrem Namen Abklärungen getroffen werden müssen. Und sie stellte eine Bankvollmacht aus, damit der Vertrag nicht endet, wenn sie nicht mehr (unter-)schreiben kann. Den Entschluss, Hilfe beim Treuhanddienst zu suchen, hat sie noch nie bereut. «Zahlen, Rechnungen und lästige Briefe sind jetzt keine Belastung mehr.»

Hinzu kommt die menschliche Seite. «Ich verstand mich auf Anhieb mit Doris und freue mich immer auf ihre Besuche und auf den Plausch, den wir miteinander haben», sagt Erna Kreisky. Doris – das ist die ehemalige kaufmännische Angestellte Doris Becker, die als freiwillige Begleiterin fürs Administrative im Einsatz ist. Für die 66-Jährige war nach der Pensionierung klar, dass sie sich sinnvoll engagieren will. Die Solidarität mit älteren Menschen war denn auch die Motivation, inzwischen vier Mandate für den Treuhanddienst der Pro Senectute zu führen. «Diese Tätigkeit gestaltet mein Leben farbig, und ich werde durch den Kontakt, das Vertrauen und die Zuneigung meiner ‹Damen› reich belohnt», sagt Doris Becker.

*Name geändert